Elke maand dividend met deze 5 aandelen

Elke maand dividend kan handig zijn als je op zoek bent naar passief inkomen of een pensioenaanvulling. Het werkt eigenlijk heel simpel: je belegt in aandelen, beleggingsfondsen of andere beleggingen die elke maand dividend uitbetalen. Om welke aandelen gaat het dan? In deze blog vind je een top 5 van aandelen die elke maand dividend betalen.

Welke aandelen betalen een maanddividend?

Op de Nederlandse beurzen AMX en AEX kun je geen aandelen kopen die elke maand dividend uitkeren. De meeste bedrijven die genoteerd staan aan Nederlandse beurzen betalen het dividend per kwartaal, per halfjaar of per jaar. Waar kun je dan terecht voor dividend aandelen die elke maand een bedrag uitkeren? Op de Amerikaanse beurzen, zoals de NASDAQ en de NYSE.

1. Amerikaanse aandelen die maandelijks dividend uitkeren

De maandelijks uitkerende aandelen in Amerika vind je meestal in bedrijfstakken met betrouwbare kasstromen, zoals REIT’s (Real Estate Investment Trusts), BDC’s (Business Development Companies) en nutsbedrijven.

REIT’s zijn interessant omdat er elke maand dividend uitgekeerd wordt. Dat is handig als je op zoek bent naar een passief inkomen of een pensioenaanvulling. Wil je het dividend herbeleggen en extra aandelen kopen? Dat gaat sneller als het dividend per maand wordt uitgekeerd. Beleg je het dividend opnieuw in maandelijks uitkerende aandelen? Dan zal je maandinkomen uit dividend snel stijgen. 

(Nog) geen ervaring met Amerikaanse aandelen? Lees dan dit artikel: Buitenlandse aandelen kopen – Hoe begin je? 

2. REIT’s

REIT’s zijn een tweede optie als je elke maand dividend wilt. Een vastgoedbeleggingsfonds (REIT) is een bedrijf dat investeert in onroerend goed en dit financiert. Je kunt het vergelijken met een actief beheerd beleggingsfonds. Investeer je in een REIT, dan koop je eigenlijk een pakket met vastgoedbeleggingen. Dit levert dividendinkomsten op, zonder dat je zelf huizen, bedrijfspanden etc. hoeft te kopen. 

REIT’s zijn gebonden aan strenge regels. In de VS moet een REIT bijvoorbeeld 90% van de winst die wordt gemaakt op de verhuur van onroerend goed, uitkeren als dividend. Bovendien moet 75% van de winst van de REIT afkomstig zijn uit de verhuur van de vastgoedportefeuille. Daarnaast moet 75% van het vastgoed beschikbaar zijn voor de verhuur. Een groot deel van de winst wordt dus uitgekeerd aan de aandeelhouders. Bij REIT’s gebeurt dat meestal elke maand.

3. ETF’s

Naast aandelen die maandelijks dividend uitkeren zijn er ook Exchange Traded Funds (ETF’s) die elke maand dividend uitkeren. Met een ETF beleg je in één keer in veel verschillende aandelen. Als dit dividend aandelen zijn, dan ontstaat er een ETF die iedere maand dividend uitkeert.

Top 5 aandelen die elke maand dividend uitkeren

Als je wilt beleggen in aandelen die elke maand dividend uitkeren, dan ben je misschien op zoek naar wat ideeën. Daarom heb ik deze top 5 gemaakt van aandelen die maandelijks dividend uitkeren. Deze aandelen zijn te koop via de Amerikaanse beurzen. Doe altijd goed onderzoek naar bedrijven en beleggingsfondsen, voordat je erin investeert.

1. Main Street Capital (MAIN)

Main Street Capital Corporation is een investeringsmaatschappij die voornamelijk op maat gemaakte langetermijnoplossingen voor schuld- en eigen vermogen biedt aan bedrijven in het lagere middensegment (LMM). Ze lenen ook vreemd vermogen aan particuliere bedrijven die eigendom zijn van of worden overgenomen door private-equityfondsen.

Het bedrijf ondersteunt management buy-outs, kapitaalinjecties , groeifinancieringen, herfinancieringen en overnames van bedrijven die actief zijn in diverse branches. De onderneming investeert voornamelijk in gedekte schuldbeleggingen, aandelenbeleggingen, garanties en andere effecten van LMM-bedrijven.

De afgelopen drie jaar steeg de winst per aandeel van Main Street Capital met 6,2% per jaar. Dat is misschien geen grote stijging, maar het laat wel zien dat de winst per aandeel gestaag de goede kant opgaat. Het dividendrendement (dividend yield) is 4,69%.

2. Armour Residential REIT (ARR)

Armour Residential REIT belegt in hypotheekgedekte effecten (MBS) van overheidsinstanties. Hypotheekgedekte effecten zijn een verzameling hypotheken op woningen die dezelfde kenmerken hebben. Deze hypotheken met vergelijkbare kenmerken worden samengevoegd of verpand, en verkocht aan beleggers.

De portefeuille van Armour Residential biedt stabiele dividenden, ondersteund door de MBS-beleggingen. Die bieden namelijk een constant inkomen, vooral als de rentetarieven laag zijn. Stijgende rentetarieven kunnen de marktwaarde van de effecten verlagen. Dat maakt Armour Residential kwetsbaar. Het dividendrendement is 19,68%.

3. Global X SuperDividend U.S. ETF (DIV)

De Global X U.S. SuperDividend (DIV) ETF werd in 2013 opgericht. Deze ETF bestaat uit een mandje met stabiele beleggingen met een hoog dividend en hoog rendement. Deze ETF volgt de prestaties van 50 gewone aandelen, MLP’s en REIT’s in de VS via de Solactive Global SuperDividend index.

De topbedrijven die deze ETF volgt, zijn o.a.::

• Ardagh Metal Packaging SA
• Altria Group Inc
• Global Ship-CL A
• Alexander’s Inc
• Omega Healthcare

De effecten in de index behoren tot de hoogst renderende in de Verenigde Staten. De koersen gaan minder hard op en neer dan in de gemiddelde markt. Deze ETF betaalt iedere maand een hoog dividend en heeft een dividendrendement van 10,36%.

4. JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)

JEPI heeft een nettovermogen van 40,9 miljard dollar. Daarmee is het ‘s werelds grootste actief beheerde ETF. Deze ETF betaalt iedere maand een mooi dividend. Het fonds heeft als doel om een hoog dividend uit te keren en het kapitaal van de beleggers te laten groeien.

Dit fonds belegt in een aantal aandelen met hoog dividend uit de S&P 500 Total Return Index. Daarnaast ontvangt het fonds het dividend op die aandelen. Het fonds koopt ook high-income equity-linked notes (ELN’s). 

Dit zijn schuldinstrumenten vergelijkbaar met obligaties, waarvan het rendement gekoppeld is aan de prestaties van de onderliggende aandelenindex. Tenslotte handelt het fonds in opties op de aandelen die het in bezit heeft. JPMorgan Equity Premium Income ETF heeft een dividendrendement van 8,4%.

5. Realty Income (O)

In deze top 5 is het laatste aandeel wat iedere maand dividend wederom een Amerikaanse REIT. Realty Income is een REIT die investeert in detailhandel, industrie, gaming en andere panden met langlopende huurcontracten. Via de huur worden alle exploitatiekosten van het vastgoed gedekt. Daarnaast zijn er regelmatig huurstijgingen. Hierdoor heeft Realty Income stabiele en groeiende inkomsten.

Daardoor heeft Realty Income genoeg contant geld om elke maand dividend uit te betalen. Deze REIT heeft het dividend nooit verlaagd of opgeschort. De dividendbetalingen laten door de jaren heen een stijgende lijn zien. Sinds de beursintroductie in 1994 is het dividend 131 keer verhoogd. Het huidige dividendrendement is 5,37%.

Tot slot: de risico’s en nadelen van aandelen die elke maand dividend uitkeren

Elke maand dividend is natuurlijk geweldig als je passief inkomen wilt opbouwen met beleggen. Maar zoals altijd zijn er ook nadelen. Aandelen met een maandelijks dividend zijn meestal gevestigde bedrijven met een beperkt groeipotentieel. Dat is logisch als je bedenkt dat de meeste winst wordt uitgekeerd in plaats van opnieuw geïnvesteerd. 

Sommige bedrijven die elke maand dividend uitkeren voelen de druk om dividenden te blijven uitkeren. Ook als het financieel tegenzit. Dat kan op de lange termijn leiden tot dividendverlagingen. Als je kiest voor aandelen die elke maand dividend uitkeren, hou dan rekening met deze risico’s.

Veelgestelde vragen