ETF beleggen is een populaire vorm van passief beleggen. Door te beleggen in ETF’s kun je met weinig geld beleggen in veel verschillende aandelen. Het is bijvoorbeeld mogelijk om elke maand een vast bedrag in een ETF te beleggen, iets wat veel gemak oplevert voor jou als belegger Maar wat houdt ETF beleggen precies in? Lees hier wat ETF beleggen is en welke opties je hebt.
Wat is een ETF?
De afkorting ETF staat voor ‘Exchange Traded Fund’. Dat is een beleggingsfonds met daarin een mandje met verschillende beleggingen. Denk bijvoorbeeld aan een beleggingsfonds wat belegt in aandelen voor grondstoffen of ICT-bedrijven. ETF’s zijn speciaal ontworpen om de prestaties van een specifieke index, sector, grondstof of belegging te volgen. Een tracker ETF volgt altijd een index.
De ETF biedt je dus de mogelijkheid om in één keer in veel verschillende aandelen of markten te beleggen. Je hoeft dan zelf geen losse aandelen te kopen. Er is voor elk wat wils. Wereldwijd zijn er namelijk duizenden fondsen beschikbaar die zich richten op verschillende aandelen, beleggingen, markten en beleggingsstrategieën
Hoe werkt een ETF?
Veel mensen kunnen tegelijk in dezelfde ETF investeren. De ETF’s combineren het geld van meerdere beleggers. Dat wordt gebruikt om een uitgebreide, gevarieerde portefeuille samen te stellen. Als er meer mensen in de ETF willen beleggen, dan worden er nieuwe aandelen gekocht. Is er weinig vraag naar de ETF? Dan worden er aandelen verkocht of ingewisseld voor andere aandelen.
ETF’s worden net als gewone aandelen op beurzen verhandeld, waarbij de koersen steeds veranderen. De fondsbeheerder moet zorgen dat de koers van de ETF nauw aansluit bij de waarde van de onderliggende beleggingen. Om dit te bereiken, kunnen bepaalde deelnemers met toestemming (meestal grote financiële instellingen) grote hoeveelheden ETF-aandelen kopen of verkopen.
In een fysieke of synthetische ETF beleggen
Niet begrijpen waarin je belegt, is een veelgemaakte beleggingsfout. Zorg dus dat je goed weet in welk type ETF je belegt. De ETF’s worden onderverdeeld worden in twee soorten, namelijk:
- fysieke ETF’s
- synthetische.ETF’s
Fysieke ETF’s beleggen direct in de aandelen die ze volgen. Zo belegt een FTSE 100 tracker in de aandelen van bedrijven die deel uitmaken van de FTSE 100 index, terwijl een goud ETF belegt in goudstaven die in een kluis worden bewaard. Het is goed om te onthouden dat je bij het beleggen in ETF’s een stukje van de ETF zelf koopt en niet de index die wordt gevolgd of de onderliggende belegging.
Synthetische ETF’s zijn ingewikkelder. Ze kopen ‘swaps’ – een soort derivaat, meestal verkocht door investeringsbanken – die beloven hetzelfde rendement te bieden als de index of de onderliggende belegging die ze volgen. Met synthetische ETF’s kun je beleggen in markten die anders moeilijk toegankelijk zouden zijn, zoals aandelenmarkten waar buitenlandse investeerders beperkt toegang hebben.
De verschillen tussen synthetische en fysieke ETF’s
Synthetische ETF’s zijn risicovoller dan fysieke ETF’s vanwege het zogenaamde ’tegenpartijrisico’. Je kunt verlies lijden als de investeringsbank die de swap aan de ETF heeft verkocht, niet aan haar verplichtingen kan voldoen. Verkopers van swapcontracten moeten meestal een onderpand verstrekken om dit risico te beperken.
Fysieke ETF’s zijn gemakkelijker te begrijpen en ze hebben minder verborgen risico’s. Daardoor zijn ze beter geschikt voor de particuliere belegger. Je loopt nog steeds wel een financieel risico. Net als bij andere soorten beleggingen kan de waarde dalen, waardoor je uiteindelijk minder overhoudt dan je hebt ingelegd.
Horen index trackers ook bij ETF beleggen?
Trackers zijn indexbeleggingsfondsen die passief de prestaties van een specifieke index volgen, zoals de S&P 500. Het zijn ETF’s die vaak niet actief beheerd worden. Trackers kopen geen individuele aandelen, maar alle aandelen of een deel van de aandelen in de onderliggende index. Zo bootsen de trackers de prestaties van de onderliggende index na.
ETF beleggen en rendement
Sommige ETF-fondsen kunnen hoge rendementen halen. Door koersschommelingen of bewegingen van de index kan de ETF meer waard worden. Daarnaast zijn er ETF’s die dividend uitkeren. Met zulke ETF’s kun je nog meer rendement behalen. Maar het kan ook de andere kant op gaan. Koersen kunnen dalen en dividend kan gewijzigd of geschrapt worden. Dit heeft allemaal invloed op je rendement.
Daarnaast is het goed om op de kosten te letten. Voor actief beheerde fondsen betaal je vaak een percentage kosten voor de fondsbeheerder. Bij passief beheerde fondsen zijn de kosten meestal lager.
De voordelen van ETF beleggen
Beleggen in ETF’s heeft zeker voordelen. Ten eerste kun je met een ETF een mix van verschillende beleggingen kopen. Zo loop je minder risico, want als één belegging het slecht doet, kunnen de andere het goed doen. Ten tweede heb je met ETF’s gemakkelijk toegang tot verschillende beleggingen en markten. Zo heb je meer mogelijkheden om jouw perfecte portefeuille op te bouwen.
De nadelen van ETF beleggen
Beleggen in ETF’s heeft ook nadelen. De belangrijkste nadelen zijn:
- Marktrisico – gaat de beurs onderuit, dat gaat de waarde van je ETF ook onderuit
- Groot aanbod – daardoor weet je soms niet goed waarin je precies belegt
- Risico van opheffing – gemiddeld worden er 110 ETF’s per jaar gesloten
- Hoge beheerskosten – dit gaat ten koste van je rendement
Beleg jij al in ETF’s?
ETF beleggen is de laatste jaren populairder geworden. Het is een makkelijke manier om in veel aandelen tegelijk te beleggen, zonder dat je daarvoor een enorm kapitaal nodig hebt. Het is daarom een prima belegging als je net begint met beleggen in ETF’s. Door ETF’s aan je portefeuille toe te voegen, kun je op een makkelijke manier beleggen en je portefeuille verbreden.
Veelgestelde vragen
Voordat je een ETF kiest, bepaal je eerst waarin je wilt beleggen. Kies bv. voor zoals aandelen, obligaties of grondstoffen. Bepaal de weging ervan in je portefeuille. Kies dan je index. Een goede index bestrijkt zoveel mogelijk van de markt die je wilt volgen. Kies dan je ETF op basis van belangrijke criteria zoals kosten, valuta, replicatiemethode enz.
Een ETF (Exchange Traded Fund) is een beleggingsfonds met verschillende beleggingen, zoals aandelen of obligaties. ETF’s kun je op de beurs kopen, net als aandelen. Met ETF’s kun je tegen lage kosten toch veel verschillende aandelen kopen.
Als beginner kun je beleggen in wereldwijde ETF’s. Deze ETF’s bevatten beleggingen van over de hele wereld, zodat je risico heel goed is gespreid. Daarom zijn deze ETF’s prima om mee te beginnen.
